重磅！毕马威发布《未来财富管理-全球及中国行业趋势及展望》报告
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过去两年，新冠疫情给全球经济带来冲击，财富管理机构在个人财务方面发挥着的作用越发凸显。在全球范围，财富管理行业蕴藏着持久增长潜力，其主要驱动因素包括：不断增长的家庭和企业财富、养老储备的资金缺口、个人承担的养老责任、财富代际转移趋势等。
2021年毕马威委托Forrester*开展的全球调研发现，多种力量正在重塑财富管理行业竞争格局，包括不断壮大且期望不断提高的多样化客户群体、高度互联的财富管理机构、科技赋能及高效业务模式、快速的全球监管变革等。
本报告旨在探讨财富管理行业变革的关键信号、潜在的成功业务模式，以及未来几年有助于财富管理机构制胜市场的互联能力，通过分析，我们总结了中国和全球财富管理的行业趋势和关键任务：
中国财富管理四大监管信号：
“共同富裕”将引领中国财富管理未来发展的主旋律
精细化规范行业，保护金融消费者
基金投顾业务全面启航，财富管理步入“买方时代”
养老政策或将带来市场发展新风口
中国财富管理行业五大关键趋势：
供需共振百万蓝海市场，行业仍处快速增长期
居民财富配置从实物转向金融资产，带来广阔增量资金
鼓励直接融资带来权益产品空前发展机遇
以客户为中心转变，财富生态圈构筑业务护城河
数字化转型成为疫情时代下提升业务韧性的关键
群雄逐鹿，发挥自身禀赋
未来几年，中国内地居民财富预计将继续呈指数级增长，行业潜力巨大。外资财富管理机构敏锐地捕捉到这一市场机会，加速布局中国内地市场。
中国财富管理市场百舸争流，各有所长：
银行：渠道优势明显，构建财富生态提升综合服务能力
券商：财富管理转型趋势强化，权益市场大有可为
保险：第三支柱养老保险带来机遇，交叉销售发力养老规划
信托：回归本源，家族信托成为核心发力点
基金：把握时代红利，基金投顾可成为新增长点
三方：互联网财富管理深化，客户体验成就差异化取胜之匙
百花齐放，拥抱财富生态
中国财富管理六大关键任务：
客户：加强客户需求洞察能力，提升方案的定制化程度
渠道：打造线上线下全渠道服务能力，提升服务体验增强客户粘性
产品：构建开放式产品货架，提升财富规划能力
科技：加大金融科技投入，全面赋能前中后台
人才：加强标准化、综合化服务团队建设，培养复合型人才
生态：打破壁垒积极寻求跨机构协作，共同构建财富管理生态圈
同时，在全球市场，我们将业务模式总结为财务福祉促进者、本地财富管理机构和全球投资专家，从客户、竞争、经济、监管、技术四个市场，深入分析北美、亚太、欧洲中东及非洲等市场。
*注：
基数：452名在财富管理机构供职并参与以客户为中心的战略决策的专业人士
资料来源：毕马威委托Forrester Consulting进行的一项研究，2021年4月
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