近日,上证指数重回3000点附近。立足当下,展望未来,现在是否可以开启长期投资?平衡策略养老FOF值得选择吗?
1.兴证全球安悦平衡养老三年持有FOF
是一只什么样的基金?
平衡配置,悦动人生。兴证全球安悦平衡养老三年持有FOF是一只平衡策略养老目标FOF,权益中枢55%,权益比例45%-60%。本产品具有3大特点:
2.沪指重回3100点区间,
此时可开启长期投资吗?
长期布局权益资产,与优质企业共成长:截至2022年9月30日,A股和港股的估值吸引力在全球市场中较为突出(如下表,恒生指数市净率PB(LF)为0.83,上证指数为1.26,在全球主要的资产市场指数中显著较低)。
近15年股债性价比变化:
沪深300指数股息率-10年期国债到期收益率
过去10年的平衡混合型基金指数正收益分布
以上数据来源:Wind,2012/10/1-2022/9/30。该指数仅代表股债平衡策略参考,不代表单只基金表现,以上仅为历史回测,不构成投资策略建议,不代表收益承诺和保证,请投资者谨慎选择。投资者投资本基金时请认真了解本基金风险收益特征。历史业绩不代表未来表现,基金投资需谨慎。平衡混合型基金指数代码:885002.WI。
3.本基金的资产配置比例、
业绩比较基准是什么?适合哪些投资者?
本基金为平衡型,投资于权益类资产(股票、存托凭证、股票型基金、混合型基金)的战略配置目标比例中枢为55%,投资比例范围为基金资产的45%-60%。
① 风险偏好中等、预期波动相对较小的投资者;
② 有资产配置需求,期望一基获得股债配置的投资者;
③ 具有中长期投资规划需求的投资者。
4.平衡策略养老FOF力控波动,
愿与你共启长远规划
股债平衡,力争优化风险收益表现:
全市场养老目标风险型FOF风险-收益分布
注:平衡策略、稳健策略、积极策略目标风险型养老FOF分别指权益仓位30%-60%,低于30%,高于60%的目标风险型养老FOF,分类标准、年化收益率来源:银河证券;年化波动率来源:WIND,截至2022/09/30。历史业绩不代表未来表现,投资须谨慎。
FOF收益/波动特征测算图:固收基金
上图数据来源:天相投资分析系统、兴证全球基金FOF投资与金融工程部;统计时间:2013/7/17-2021/12/31,使用周频数据;抽样基金为已成立的偏股开放基金,共509只;粉色点表示单个股票,蓝色点表示偏股开放基金,黄色点表示随机选择20只基金构成的投资组合,共100组。风险提示:根据历史数据模拟测算,模拟测算结果仅供参考,不代表真实收益,不作为投资策略推荐和收益保证。基金投资有风险,请谨慎选择。下图数据来源:WIND 、兴证全球基金FOF投资与金融工程部;统计时间:2016/12/31-2021/12/31,使用周频数据;抽样基金为已成立的偏债开放基金,共622只;蓝色点表示偏债开放基金,黄色点表示随机选择30只基金构成的投资组合,共100组。风险提示:根据历史数据模拟测算,模拟测算结果仅供参考,不代表真实收益,不作为投资策略推荐和收益保证。基金投资有风险,请谨慎选择。
FOF希望帮助投资者拉长时间维度,在不影响预期收益的前提下尽力控制波动,改善投资体验。我们也希望投资者可以尽早规划,拉长视野见证FOF的力量。
——兴证全球安悦平衡养老三年持有FOF
拟任基金经理 刘潇
5.关于兴证全球基金FOF团队
兴证全球FOF团队全兴为你、长路同行:截至2022年9月30日,团队旗下FOF产品规模合计247.05亿元,养老FOF基金规模近100亿元,已打造了覆盖稳健、平衡、积极三种目标风险策略的系列产品,已为超100万不同风险偏好的人群服务(规模数据来源:兴证全球基金各基金2022三季报,截至2022/9/30;持有人数据来源:各基金2022中报,截至2022/6/30)。
注:平衡策略、稳健策略、积极策略目标风险型养老FOF分别指权益仓位30%-60%,低于30%,高于60%的目标风险型养老FOF,分类标准、年化收益率来源:银河证券;年化波动率来源:WIND,截至2022/09/30。历史业绩不代表未来表现,基金管理人管理的其他基金也不代表本基金,投资须谨慎。团队旗下各养老FOF详细业绩、基金经理情况参见文末风险提示。
业绩数据来源:兴全安泰平衡养老FOF、兴全优选进取FOF 2022年三季报,排名来源:银河,均截至2022/09/30。风险提示:历史业绩不代表未来表现,基金管理人管理的其他基金也不代表本基金表现,投资须谨慎。详细历史业绩、基金经理情况等信息见文末。
6.关于兴证全球基金
12金牛公司诚意出品:兴证全球基金历获基金行业“奥斯卡”——金牛基金管理公司大奖共计12座,累计获奖次数位居行业第1。截至2022年11月14日,兴证全球基金共获金牛奖66座、明星基金奖62座、金基金奖45座。
获奖数据来源:12座金牛基金管理公司大奖的获奖年份:2008、2009、2010、2011、2012、2015、2016、2017、2018、2019、2020、2022。兴证全球基金累计获得金牛奖66次,包括公司大奖12座、团队奖2座、特别奖1座、个人奖2座、产品奖49座,可根据中国证券报官网金牛奖频道查询;累计获得明星基金奖62次,包括公司奖项19次,产品奖项43次。明星基金奖信息来源:证券时报,截至2022/7/29。累计获得金基金奖45次,包括公司奖项13次,产品奖项32次。金基金奖获奖数据来自《上海证券报》,截至2022年11月14日。风险提示:过往业绩并不预示未来表现,基金收益有波动风险。投资有风险,请谨慎选择。数据来源:证监会认可的基金评价机构:银河证券(管理能力排名截至2022年6月30日)、海通证券(管理能力排名截至2022年9月30日)。风险提示:历史业绩不代表未来表现,基金投资须谨慎。
7.拟任基金经理是谁?
8.拟任基金经理刘潇的投资理念和策略?
拟任基金经理刘潇以“坚持做高确定性的事情”为投资理念,在坚定锚定产品风险收益特征的前提下,努力控制波动,优化投资体验,致力于“让投资者赚到应该赚的钱”。
我的投资框架是长期配置阿尔法品种作为组合收益基础,利用多资产工具构建纪律性的投资组合,一方面自下而上精选具有可持续超额收益能力的基金品种,另一方面配置弱相关性的资产优化组合整体的风险收益表现。
相较服务机构投资者,我在公募FOF管理中会更加注重控制波动,做好风险管理,力求利用高确定性的收益获取方式,在控制波动的基础上提高收益水平,让更多人能拿得住、拿得久。
——兴证全球安悦平衡养老三年持有FOF
拟任基金经理 刘潇
9.拟任基金经理刘潇如何看待后续市场?
宏观方面:经济发展仍然是国家强调的任务,经济基本面震荡企稳,信用有望重回扩张;政策则在规范后逐渐释放宽松信号,整体偏暖。
周期的背后是客观发展的规律,我一直相信资产价格的均值回归。当前时点的股票-债券性价比已有较强吸引力,或将给予投资者较好的安全边际,也有望为我们带来估值修复的过程。本基金将通过资产配置和优选基金,力争把握市场机会、提升投资体验。
——兴证全球安悦平衡养老三年持有FOF
拟任基金经理 刘潇
10.本基金的费率情况如何?
平衡配置,悦动人生
兴证全球安悦平衡养老三年持有FOF
基金代码:017264
12月5日-12月16日,岁末暖心首发
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