4星来了，如何投资主动优选投顾组合

主动优选投顾组合，由东方证券的螺丝钉投顾团队主理，将由东方证券提供基金投顾服务。

（1）3年以上不用的存量资金，想投资主动型基金。

（2）家庭资产配置中追求更高收益的钱，同时能承受比较大的风险。

• 90天投顾组合：适合3个月以上的闲钱进行投资。
• 365天投顾组合：适合大半年到1年以上的时间投资。
• 指数增强组合（即将上线）：适合3年以上不用的闲钱投资。

• 从业10年以上的老将或中生代基金经理；

• 管理过大资金，至少20亿以上；
• 从业期间年化收益率超过15%。

• 目标年化收益大约在10%-15%；   

• 市场便宜阶段投资，最大回撤力争控制在20%-30%以内。（如果在市场高位投资，最大回撤可能会更高）

主动优选投顾组合，本身是为4-5星级一次性买入+长期持有设计的。

如果投资经验丰富且能接受波动，4-5星级一次性配置一定比例是OK的。

不过毕竟是以股票为主的组合，波动比较大，投资经验不多的话分批定投会更稳妥。

定投也是在4-5星级。

2022年以来，到1月下旬，大盘回到了4星级后又跌了4%左右。

主动优选投顾组合，刚好也在适合投资的阶段。

如果有相应的资金需要打理，一次性配置、定投都是可以考虑的。

在公众号每晚发送的估值表里，表格最上面就有一个红色的「螺丝钉星级」，显示了当天的星级情况。

可以每晚打开公众号估值表，查看一下。

这个估值表过去也连续日更1800多期了，未来也会持续更新的。

市场便宜阶段买入，之后可以长期持有。

等到市场比较贵的时候，比如1-2星级，也可以止盈，到时候公众号也会有提示的。

（1）假如一开始持有投顾组合的市值是1万元，那么按照0.8%/年来计算，一年投顾费是80元。

（2）假如投入资金增多，持有投顾组合的市值到了4.5万元，那么按照0.8%/年来计算，一年投顾费是360元。已经达到封顶费用。

（3）之后投入资金继续增多，那么投顾费不会增加，比如持有投顾组合的市值达到50万元，仍然是360元年费。折算成百分比，为0.072%。投入越多，折算成的百分比就越低。

这个投顾费率的设计，是很少见的一种模式。

大部分投顾组合采用的是百分比。

不过之前螺丝钉也分析过，

「年费制」对大资金量投资者有利；

「百分比制」对小资金量投资者有利。

所以最终还是实现了这种混合模式，同时满足不同资金量投资者的需求。

主动优选投顾组合，年费制和百分比制，分界点大约在4.5万元左右。

• 持有市值小于4.5万时，按照0.8%收取；
• 持有市值超过4.5万后，按照年费360元收取。

主动优选投顾组合里的底层基金，大部分基金免申购费，少部分打1折。

这也是一个不错的地方，相当于比自己一只一只买单只基金还要更划算了。

大部分基金，持有2年以上免除赎回费。适合长期持有。

• 在页面上点击「点击查看」；
• 点击「去评估」，完成评估问卷，点击「去购买」；
•  进入页面后，点击「立即转入」；
• 阅读并签署风险揭示书等相关文件后，填写「转入金额」，确定转入，即可。

喜欢螺丝钉

就点下在看哦▼