4星优选：螺丝钉金钉宝主动优选投顾组合

指数增强投顾组合，也会很快上线的。

（1）原有组合升级操作步骤。

（2）主动优选投顾组合的收益和风险情况。

（3）主动优选投顾组合的几个新功能，比如公开持仓、自动调仓、投顾费收取方式等。

（4）适合投资主动优选投顾组合的几种场景。

1. 先升级一下“蛋卷基金APP”到最新的版本。

2. 在自己的持仓页面里，找到原来的组合，然后按照下图所示的流程，完成评估问卷后，升级为主动优选投顾组合。

• 目标年化收益大约在10%-15%；
• 市场便宜阶段投资，最大回撤力争控制在20%-30%以内。（如果在市场高位投资，最大回撤可能会更高）

精选主动型基金，分散配置

▼精选基金经理

• 从业时间比较长，在一轮牛熊市以上；
• 管理过大资金，至少20亿以上；
• 从业期间年化收益率超过15%。

国内几千位基金经理，同时符合这几项要求的，不到1%。

我们将这些基金经理筛选出来，作为投资的主力。

具体有哪些基金经理，大家可以看下之前的介绍文章：《主动优选基金经理精讲》

并且，后续也会随着市场和基金经理的情况变化，不定期进行调整。对应基金会体现在主动优选投顾组合的基金池中。

▼分散配置

一方面，在这些基金经理的基础上，根据市场不同阶段的投资机会，选择不同风格的基金经理。

长期收益比较好的风格，主要包括价值、成长、均衡风格。

A股有风格轮动的特点。

2016-2018年是价值风格强势，2019-2020年又是成长风格强势。分散配置不同风格，风险会更小。

如果某一种风格投资价值比较高，也会在组合中，适当提高对应风格的比例。

另一方面，也会涵盖不同的行业。

有时候，基金经理可能是同一种投资风格，但擅长行业也会有区别。

在同一个风格中选择基金经理，也会选择擅长不同行业的基金经理，不会过于集中在某个行业，组合整体风险也会更低。

主动优选投顾组合有哪些新功能？

 

在资产大类的配置上，升级前后，主动优选投顾组合都是以股票型基金和偏股混合型基金等品种为主。

穿透到底层，长期保持较高股票比例。

其他方面，我们一一来分析一下。

（1）主动优选投顾组合的持仓：公开透明

这个决定其实做的很不容易。

之前螺丝钉就跟大家介绍过部分投顾组合的做法，一般是不公开持仓，以避免被投资者“抄作业”。

《投顾组合，会公开持仓吗，对投资者有何影响？》

但是从螺丝钉的角度，还是希望投顾组合底层是公开的。

组合越透明，越有利于投资者坚持下来。

• 单只基金的比例不超过20%；

• 投顾组合持有某只基金，不超过这只基金比例的20%。

• 资金量小的投资者，按百分比收取。

• 资金量大的投资者，按年费制收取。

（2）假如投入资金增多，持有投顾组合的市值到了4.5万元，那么按照0.8%/年来计算，一年投顾费是360元。已经达到封顶费用。

（3）之后投入资金继续增多，持有投顾组合的市值达到50万元，那么投顾费不会增加，仍然是360元年费。折算成百分比，为0.072%。投入越多，折算成的百分比就越低。

并且，这种「年费制+百分比制」混合方式，并不需要大家手动选择，而是由系统自动来选择的。

分界点大约在4.5万元左右。

主动优选投顾组合，如何投资

总结一下，主动优选投顾组合，以主动型基金为主，精选股票型基金、偏股混合型基金等品种。

（1）3年以上不用的存量资金，想投资主动型基金。

（2）家庭资产配置中，追求更高收益的钱，同时能承受比较大的风险。

在4-5星级市场便宜阶段，一次性买入。

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