［2月23日］指数估值数据(投顾组合的需求与实现）

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文 | 银行螺丝钉（转载请注明出处）

今天大盘整体上涨，目前还是在4星级的位置。

1. 周一周二全球市场主要是因为地区冲突带来波动。

今天有所缓和，大部分品种上涨。

医药、中概股、中小盘涨幅不错。

价值风格相对低迷一些，价值指数等微跌，其他波动不大。

2. 指数增强投顾组合，按照计划，今晚也上线了。

长按识别下面二维码，即可查看和购买：

目前跟组合相关的安排是这样的。

（1）2月23日，指数增强投顾组合上线。

上线初期会有5000元的门槛。

是因为投顾组合底层有的基金，门槛在100元。

假设组合持有2%的比例，那组合的门槛就是5000元了。

这个会跟基金公司沟通，很快降低。

不用担心～

升级，并不受到门槛的限制，比如持有原来组合300元也是可以升级的。

（2）指数增强基金，可以参考指数估值来投资。

指数增强投顾组合，可以参考中证800指数的估值。

目前在低估区域。

（3）原指数组合升级，大家根据自己的意愿，可以自由选择两种模式。

一种是全部升级。

这样省心省力，后续投顾组合会自动调仓。

升级到投顾组合后，后续就不需要自己操心啥了。

一种是部分升级。

投顾组合基金品种跟之前有变化。有的朋友还是希望投资单个具体基金，例如中概、医疗等。

或者自己希望暂时浮亏的行业指数先不升级，后续定投到盈利的时候再升级。

所以，升级的时候，会为大家提供「勾选」升级。

比如原本持有ABCDE五只基金，

自己可以勾选其中的几只来升级。
不勾选的就继续保留在原组合中。

按照投顾新规，原组合应该会在6月底之前，变成单个基金的形式。

也会跟大家自己投资的同一个单只基金合并。

（4）为啥投顾组合不是原来的模式？

其实也是因为投顾组合有分散性的要求。

关于分散性可以看看这篇文章：《分散投资，为啥成为投顾组合的硬性指标？》

也就是：

投顾组合持有某个基金，不超过组合的20%。

投顾组合持有某个基金，不超过对应基金自身规模的20%。

很多机构是按照10%-15%来要求的。

所以大家看到投顾组合的基金数量普遍在十几只以上，也是因为分散性要求。

在周一的文章里也更详细的介绍过，可以看一下这篇：《即将上线：指数增强投顾组合有哪些变化》

升级操作步骤，可以看看下面这个图：

第一步：先升级一下“蛋卷基金APP”到最新的版本。（如果没有升级到最新版本，可能会没法操作「勾选」基金哦。）

第二步：点击「我的钱」，在自己的持仓页面里，找到原来的组合，然后按照下图所示的流程，升级为指数增强投顾组合。

PS：

升级时，默认勾选了原组合的所有基金，可以手动点击具体基金取消勾选。
取消勾选后，对应的基金就不会升级到投顾组合里了。
每次升级需要至少「勾选」1只基金，可以操作升级多次。
大家点击「升级」后，是无法撤销的哦。

3. 其他的一些需求。

之前也收集了大家对投顾组合的一些需求，最近几周也跟平台沟通了。

包括：

投顾组合底层每个基金的涨跌幅，盈亏数据：可以，预计1-2个月实现。
港股通假期后投顾组合收益会有异常：可以修复，预计二季度实现。
投顾组合收益率曲线、年化收益率等：可以展示，不过按照投顾新规，投顾组合上线要满一年后才能展示。

其他待确认需求，确认后会跟大家同步：

投顾组合发车提示；
投顾组合自动定投；
原组合提前解散成单个基金；
组合转组合；
单个基金转组合。

后面螺丝钉也会做一个表格，展示有哪些需求，哪些可以实现、实现大概的困难。

以上需求其实并不是螺丝钉的投顾投研负责的方向，所以需要对接平台的程序等团队来推动。

不过这些需求对长期坚持投资有帮助，也会推动落地的。

日拱一卒～

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银行螺丝钉精心为大家提供的第1851期估值表

a. 表格中绿色品种为低估适合定投的品种，黄色为正常可以暂停定投继续持有，红色为高估，蓝色为债券类参考资料。

b. 空白表示没有或不适合参考这一项。

c. 证券行业为强周期性行业，波动大，投资难度高，不适合新手定投。

d. 投资星级：1星为泡沫阶段，5星为投资价值最高阶段。

作者：银行螺丝钉（转载请获本人授权，并注明作者与出处）

扩展 • 往期估值

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• 2月18日指数估值(震荡行情，做好面对短期波动的心理准备）

• 2月17日指数估值(各个资产大类现在贵吗？）

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