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今天来介绍:螺丝钉金钉宝指数增强投顾组合。
(1)注册基金账户
长按下方二维码2秒,识别图中二维码,填写手机号,进行注册。
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(2)申购指数增强投顾组合
有了基金账户之后,长按识别下面图中二维码,或者点击文末左下角阅读原文,即可查看和购买指数增强投顾组合。• 在页面上点击「点击查看」;
• 点击「去评估」,完成评估问卷,点击「去购买」;
• 进入页面后,点击「立即转入」;
• 阅读并签署风险揭示书等相关文件后,填写「转入金额」,确定转入,即可。
首先,大家最关心的,投顾组合是否还是由螺丝钉主理呢?
指数增强投顾组合,由东方证券的螺丝钉投顾团队主理,将由东方证券提供基金投顾服务。在原螺丝钉指数基金组合,低估买入指数基金的基础上,新增了指数增强基金的配置。• 基本面增强策略:会超配一些看好的个股,通常需要基金公司有比较强的个股研究实力。
• 量化增强策略:会构建量化模型,通常考验基金公司量化团队的能力。
小规模基金,在增强、打新等方面有一定优势,以此来增厚收益。• 低估阶段投资,最大回撤力争控制在20%-30%以内。(如果在市场高位投资,最大回撤可能会更高)
指数增强投顾组合,升级前后的总体变化可以看下面这个表格。
升级后的指数增强投顾组合,增加了对指数增强基金的配置。优选基本面增强、量化增强的指数增强基金,来增厚收益。之前螺丝钉就跟大家介绍过部分投顾组合的做法,一般是不公开持仓,以避免被投资者“抄作业”。但是从螺丝钉的角度,还是希望投顾组合底层是公开的。所以螺丝钉经过反复的沟通协调,最终还是坚持了「公开持仓」这个决定。之前有很多朋友跟螺丝钉反映说有时候工作忙,就错过了调仓。有了自动调仓功能,调整基金都是由投顾组合来自动完成。也就不用担心错过了。更加省心省力。并且,有了自动调仓的功能之后,可以运用的投资技巧也更丰富了。调仓的频率,也不会太高。通常是按季度进行审视,看是否需要调仓。其实做基金池、投资品种要分散,这也是我们之前主动优选、365天、90天等几个组合已经在用的做法。现在投顾组合中,基金池和双二十分散性制度,成了标配。基金池,代表了投顾看好的基金产品集合,可以把基金池,看为一个「螺丝钉精选」,未来基金池中的基金都是比较看好的品种。• 单只基金的比例不超过20%;
• 投顾组合持有某只基金,不超过这只基金比例的20%。
前者目的是减少踩雷的风险,后者则是为了减少流动性的风险。新规有规定,未来所有的投顾组合,都是要收取投顾费的,不能不收取。在螺丝钉角度来说,希望费用的收取,是更有利于投资者的。但是这个模式,之前从来没有过,是开创式的。如果要做,涉及到从设计到开发落地等一系列复杂的过程。
经过反复的沟通,也克服了种种困难,螺丝钉最终还是争取实现了这种方式。(资金量少的时候,则按比例0.5%/年,不会超过360元年费。)(1)假如一开始持有投顾组合的市值是1万元,那么按照0.5%/年来计算,一年投顾费是50元。(2)假如投入资金增多,持有投顾组合的市值到了7.2万元,那么按照0.5%/年来计算,一年投顾费是360元。已经达到封顶费用。
(3)之后投入资金继续增多,那么投顾费不会增加,比如持有投顾组合的市值达到50万元,仍然是360元年费。折算成百分比,为0.072%,投入越多,折算成的百分比就越低。
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投顾费是按日来计算的,持有投顾组合一天,就计算一天。
交易记录里,会按季度汇总的方式来显示收取的投顾费金额。指数增强投顾组合,目前所有的基金都已经争取到了申购费为0。不过赎回费无法免除,很多时候是归入到基金净值中的。赎回费跟自己持有的时间长度有关,大部分股票类的基金持有1-2年以上赎回费免除。适合长期持有。指数增强投顾组合上线后,很多朋友,已经完成了升级。目前仍持有原指数基金组合的朋友,如果想升级,可以这样操作:
在自己的持仓页面里,找到原来的组合,然后按照下图所示的流程,升级为指数增强投顾组合。
PS:
• 升级时,默认勾选了原组合的所有基金,如果想要保留某只基金,就可以手动点击具体基金取消勾选。• 每次升级需要至少「勾选」1只基金,可以操作升级多次。• 大家点击「升级」后,在交易日(T日)15点前,是可以进入「交易记录」中找到这笔升级记录,点击右上角操作撤销的。
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指数投顾组合的升级,相比之前几个组合,也复杂了一些。
之前的指数基金组合,大家可以自定义基金的金额和比例。比如有的基金自己投资的比较多,又或者自己没有跟投某只基金,所以可能每个人的组合持仓都不同。另外,由于新规里对投顾组合的分散性要求,所以投顾组合里能纳入的基金规模不能太小,很多行业指数基金就不能纳入了。但是有的朋友还是希望投资单个具体基金,或者目前手里的一些单个基金还是浮亏状态,希望盈利后再升级到投顾组合。所以,针对这些需求,指数组合特意设定了一个「勾选」升级功能,可以选择组合中的某些具体品种升级到投顾组合。比如说自己希望行业指数先不升级,就可以仍然走单只基金的方式定投,后续定投到盈利的时候再升级也OK。其实,最好还是要升级成投顾组合的,升级为投顾组合后,后续的调仓是自动进行的,投资上更加方便了。
总结一下,指数增强投顾组合,以指数增强基金和指数基金为主。
如果有:
(1)每月工资收入的一部分,想长期投资,可以采用定投的方式,积累家庭资产。(2)3-5年以上不用的存量资金,想一次性配置,想追求更高收益,能承受较大风险。中证800指数相当于沪深300指数+中证500指数,包括了A股大部分的主要上市公司。目前A股的指数基金,大部分都是以投资中证800指数的成分股为主。• 大约15倍市盈率以下为低估;
• 大约19倍市盈率以上为高估。
指数增强投顾组合,目前2022年9月也处于低估可投资的阶段。作者:银行螺丝钉(转载请获本人授权,并注明作者与出处)◆◆◆
点击文末左下角阅读原文,或者长按识别下图中二维码,即可查看和买入螺丝钉投顾组合: