为全球战略安全而建立政治中立的全球支付系统CIPSTEX -王维钢观点君晟会议发言2019823

原创王维钢君晟研究社区订阅号

本文是王维钢博士为2019年9月1日君晟申月会议准备的书面发言。

（一）摘要与正文

（二）君晟会议预告

（三）历史文献索引

（一）摘要与正文

摘要：

一、私营全球支付系统SWIFT受美国控制成为金融制裁核武器，失去政治中立后不再是最佳选择。

二、政治中立的全球支付系统已经有工作基础和物理设施：中国CIPS和欧盟INSTEX，分布式系统不再受单一霸权强国控制。

三、全球支付系统CIPSTEX的设立原则是：1政治中立、2金砖欧盟双轴心国际组织发起、3中德双总部备份运行、4兼容并蓄亚欧非各国际组织130国/全球人口87%/ GDP 66%、5支持金融货币支付结算与外汇储备包括货币黄金石油资产交易结算、6非盈利性、7承认政治中立的北美国家可进入。

四、全球支付系统设计概念与目标概述：改革全球贸易结算和外汇储备货币结构、支持发展中大国汇率稳定的经济目标，实现全球支付系统政治中立、反对美国金融制裁的核心政治目标，允许阿里巴巴/腾讯/SAP/ Wirecard 金融科技大企业为区块链和数字加密技术应用于跨境支付结算和外汇储备资产交易结算做辅助的技术支持目标。

五、系统可邀请的全球各个国际组织及成员国概述：欧盟及永久中立国、金砖国家及上海合作组织、东盟及RECP、欧佩克及阿盟、非盟等国际组织。

正文：

一、私营全球支付系统SWIFT受美国控制成为金融制裁核武器，失去政治中立后不再是最佳选择。

SWIFT是私营非盈利性全球支付系统。美国通过威胁起诉SWIFT董事会成员并冻结财产的方式已经实际控制了SWIFT，美国利用SWIFT作为金融制裁的工具实现地缘政治目的。私营机构SWIFT失去政治中立性，不再是全球支付体系的最佳选择。

SWIFT：环球银行金融电信协会系统（Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications），为全球210个国家的10000多家金融机构和企业提供安全讯息服务和接口软件，可在全球范围内把金融机构串联起来进行信息交换。SWIFT主要提供通信服务，专为其成员金融机构传送同汇兑有关的各种信息。成员行接收到这种信息后，将其转送到相应的资金调拨系统或清算系统内，再由后者进行各种必要的资金转账处理。

SWIFT虽然宣称政治中立，但实际受美国控制。SWIFT主导地位建立在美国综合国力强大与美元霸权之上。尽管这一系统为国际社会提供了跨境支付清算便利，但也加强了美国实施美元霸权的基础，成为美国以“打击恐怖主义”之名搜集相关国家金融交易信息的重要来源。SWIFT总部设在比利时的布鲁塞尔，同时在荷兰阿姆斯特丹和美国纽约分别设立交换中心(Swifting Center），并为各参加国开设集线中心(National Concentration）。美国通过SWIFT系统的纽约交换中心掌握相关国家的个人与组织的交易流水，并依借其在SWIFT的地位限制或禁止某些国家通过SWIFT进行结算，从而进行制裁。

二、政治中立的全球支付系统已经有工作基础和物理设施：中国CIPS和欧盟INSTEX，分布式系统不再受单一霸权强国控制。

中国2015年已经在上海建立了CIPS，人民币跨境支付系统Cross-border Interbank Payment System。CIPS系统首批19家参与者资格名单包括五大国有银行和6家股份制银行在内的11家中资银行、来自德法英港新澳美的八家外资在华法人银行。

德国、法国、英国于2019年1月31日发表联合声明称，为维护“联合全面行动计划”，三国宣布创建名叫“支持贸易往来工具” （Instrument for Supporting Trade Exchanges，简称INSTEX）的与伊朗商贸结算机制，以避开美国制裁。INSTEX系统建立的导火索是2018年伊核协议中美国的退出，这意味着对伊朗进行经济制裁拉开帷幕。美国宣称帮助伊朗开发核武器或者进口伊朗原油的国家，一律将受到美国的二级制裁。

INSTEX系统以欧元结算，是欧盟成员国建立的一个法律实体，用以合法地与伊朗进行金融交易，从而让欧洲的企业可以继续与伊朗贸易往来。这一方面动摇了美元的金融霸主权力，威胁到美元在国际货币中的统治地位；另一方面削弱了美国对伊朗的制裁效力，代表着美国在外交上孤立伊朗的行动与欧盟意见的重大分歧。INSTEX使欧盟出口商、进口商收付伊朗业务货款无需经过伊朗金融系统进行清算，这也是其主要价值。目前，INSTEX只支持欧盟与伊朗间的药品、医疗器械和农产品交易。

三、全球支付系统CIPSTEX的设立原则是：1政治中立、2金砖欧盟双轴心国际组织发起、3中德双总部备份运行、4兼容并蓄亚欧非各国际组织130国/全球人口87%/GDP66% 、5支持金融货币支付结算与外汇储备包括货币黄金石油资产交易结算、6非盈利性、7承认政治中立的北美国家可进入。

全球支付系统的设立原则：

第一条：政治中立，不允许成员国以政治分歧原因限制跨境国际贸易和货币支付结算。

第二条：欧盟与金砖发展中大国是全球支付系统的发起国际组织，中德法英俄是五个发起国家，中德是双边主持国。

第三条：中德双总部备份容错运行。

第四条：发起国家邀请欧盟及永久中立国、金砖国家及上海合作组织、东盟及RCEP伙伴、欧佩克及阿盟、非盟等国际组织及其成员国作为创始成员国与国际组织加入全球支付系统。

第五条：系统支持多货币结算和外汇储备包括货币黄金石油天然气资产交易结算。

第六条：系统是非盈利组织，发起国央行制定规则，使用者各国商业银行按交易量支付系统运行费用。

第七条：北美国家和其他地区国家在承认全球支付系统政治中立第一原则的基础上可以加入全球支付系统。

1、政治中立：在国家政治分歧时分歧国家仍然可以与其他国家互相正常贸易支付结算。

2、系统核心国家：发起国家为中德法英俄五国，中德为合作谈判双边主持国，发起国央行-欧洲央行和中国人民银行组织多边谈判。

个别发起国延后参加谈判不影响全球支付系统的组建进度。

3、系统设置双总部运行：法兰克福（欧洲央行总部，INSTEX）和上海（中国人行清算中心，CIPS），备份容错系统总部：布鲁塞尔和深圳。

4、参与国家：EU欧盟全体国家（德英法意等28国）、永久中立国（瑞士、土库曼斯坦7国）、BRICS发展中大国（中俄印巴南5国）、SCO上海合作组织（8成员+4观察员（伊朗、白俄、蒙古、阿富汗）+2对话伙伴（土耳其、斯里兰卡）共14国）、ASEAN东盟（印尼、新加坡、马来西亚等10国）、RCEP成员国（东盟10+6国中非金砖东盟国家有日韩澳新4国）、LAS阿盟（沙特、叙利亚等21国）、OPEC国家（沙特、伊朗等14国）、AU非盟国家（南非、埃及等55国）。合计欧28+中立7-欧4 +金砖5+上合14-金3 +东盟RCEP16-金2 +阿21-非10 +非55 +OPEC14-阿4-非7

=28+3+5+11+14+11+55+3=130个国家。系统包括亚欧非几乎全部国家和巴西委厄哥4个美洲国家，若再加上美洲发展中国家阿根廷与墨西哥则有18个G20成员，亚洲45亿、欧洲7.4亿、非洲12.6亿合计人口65亿占全球75亿的87%，亚洲31.4万亿、欧洲21.9亿、非洲2.3亿合计2018年GDP55.6万亿美元占全球84.8万亿美元的66%。

5、系统支持多货币贸易支付结算和外汇储备资产交易结算：支持以欧元与人民币为主以美元为辅的多币种贸易支付结算，支持贸易伙伴永续性货币互换协议，支持全球黄金与石油交易结算、支持外汇储备资产跨币种交易结算。

6、改革全球贸易结算和外汇储备货币结构、支持发展中大国汇率稳定的经济目标。支持发展中大国本币汇率稳定、免受美元跨境流动对发展中大国汇率的反复冲击，减少全球贸易体系在商品实物贸易包括石油天然气贸易对美元结算的需求，进而减少世界各国对美元外汇储备的需求，相应增加世界各国对欧元和人民币的贸易结算货币和外汇储备货币的需求。美国的国际贸易只占比16%，但美元在全球外汇储备中占比50%以上、国际结算量占比53%，政治中立的全球支付系统长期经济目标应是美元的国际结算量占比和外汇储备占比应下降到1/3或相当于美国国际贸易比重的比例。

7、实现全球支付系统政治中立、反对美国金融制裁的核心政治目标。在美国对任一全球支付系统成员国金融制裁并禁止使用SWIFT时，全球支付系统可以满足世界各国与被制裁国家的跨境贸易支付结算与外汇储备资产货币黄金石油交易结算需求。被美国视为战略竞争对手的中国及俄罗斯和不服从美国的石油高储量国家如委内瑞拉、伊朗、非洲石油国都未来有可能或已经成为美国金融制裁对象，独立于美国控制以外的全球支付系统是中国对台湾执行反分裂国家法和捍卫香港基本法的基础条件之一。

8、技术支持目标：中欧双方应允许金融支付全球领先的互联网跨国企业阿里巴巴与腾讯和诸如德国SAP和金融软件公司Wirecard参加全球支付系统的设计辅助工作，让金融科技大企业为区块链技术和数字加密技术应用于跨境支付结算和外汇储备资产交易结算做出持续技术性支持。

五、系统可邀请的全球各个国际组织及成员国概述：欧盟、金砖国家及上海合作组织、永久中立国、东盟及RECP、欧佩克及阿盟、非盟等国际组织。

欧盟EU：欧盟是欧洲多国共同建立的政治及经济联盟，1993年11月1日《马斯特里赫特条约》正式生效、欧洲联盟正式成立，总部设在比利时首都布鲁塞尔。欧盟是由欧洲共同体发展而来的，创始成员国有6个，分别为德国、法国、意大利、荷兰、比利时和卢森堡。欧盟现拥有28个会员国，分别是奥地利、比利时、保加利亚、塞浦路斯、克罗地亚、捷克、丹麦、爱沙尼亚、芬兰、法国、德国、希腊、匈牙利、爱尔兰、意大利、拉脱维亚、立陶宛、卢森堡、马耳他、荷兰、波兰、葡萄牙、罗马尼亚、斯洛伐克、斯洛文尼亚、西班牙、瑞典、英国（正在进行脱欧程序）。

永久中立国：联合国承认的永久中立国全球有瑞士、奥地利、芬兰、瑞典、爱尔兰、哥斯达黎加、土库曼斯坦7个国家，非欧盟永久中立国有3个。奥地利、芬兰、瑞典、爱尔兰四个中立国是欧盟国家，中亚五国中土库曼斯坦是唯一一个非上海合作组织成员国。1815年维也纳会议签订《巴黎和约》承认瑞士为永久中立国。1814年瑞典失去了芬兰后没有再参与过战争，被视为永久中立国。1917年2月芬兰独立后成为一个永久中立国。1948年12月21日爱尔兰脱离英联邦独立后，保持中立和不结盟的政策、不加入北约。1955年10月奥地利重新获得独立，通过永久中立法。1983年11月17日中美洲的哥斯达黎加宣布永久中立、不设军队。1995年12月12日土库曼斯坦被第50届联大决议承认为永久中立国。2014年瑞典和芬兰与北约签署东道国协定可参加北约联合军演和军售援助，2016年瑞典允许北约驻军、芬兰作为东道国参加北约军演，变相丧失永久中立国地位。

金砖国家BRICS：因其引用了巴西（Brazil）、俄罗斯(Russia)、印度(India)、中国（China）、和南非（South Africa）的英文首字母，由于该词与英语单词的砖（Brick）类似，因此被称为“金砖国家”。首次金砖国家领导人会晤在2009年6月举行，首次非正式会晤在2011年11月举行，截至2019年1月金砖国家领导人共进行了10次会晤和8次非正式会晤。金砖国家机制的宗旨是：遵循开放透明、团结互助、深化合作、共谋发展原则和“开放、包容、合作、共赢”的金砖国家精神，致力于构建更紧密、更全面、更牢固的伙伴关系。金砖国家国土面积占26.46%，人口占42.58%，17年GDP总量占23.24%、贸易总额占15.88%、对外投资占12.45%、GDP增量占50%。

上海合作组织SCO：2001年6月15日成立，总部中国上海，宗旨是为维护地区安全稳定、促进共同发展繁荣，是人口最多、地域最广、潜力巨大的欧亚跨区域多边综合性组织。8个成员国：中国、俄罗斯、哈萨克斯坦、吉尔吉斯斯坦、塔吉克斯坦、乌兹别克斯坦、巴基斯坦、印度，4个观察员国：阿富汗、白俄罗斯、伊朗、蒙古国，对话伙伴：斯里兰卡和土耳其，参会客人：独联体、土库曼斯坦和东盟。成员构成：中俄双巨头，中亚四国、南亚两强，金砖国家有3个。

东盟ASEAN：东南亚国家联盟（Association of Southeast Asian Nations）。1967年8月8日在曼谷成立，东盟秘书处在印尼雅加达，是东南亚地区以经济合作为基础的政治、经济、安全一体化合作组织。宗旨是本着平等与合作精神，共同促进本地区经济增长、社会进步和文化发展，为建立繁荣和平的东南亚国家共同体奠定基础，促进本地区的和平与稳定。东盟10个成员国有：马来西亚、印度尼西亚、泰国、菲律宾、新加坡、文莱、越南、老挝、缅甸和柬埔寨。东盟10个对话伙伴是：澳大利亚、加拿大、中国、欧盟、印度、日本、新西兰、俄罗斯、韩国和美国。

RCEP成员国：区域全面经济伙伴关系（英文：Regional Comprehensive Economic Partnership），即由东盟十国发起，邀请中国、日本、韩国、澳大利亚、新西兰、印度共同参加（“10+6”），通过削减关税及非关税壁垒，建立16国统一市场的自由贸易协定。RCEP是东盟提出、以东盟为主导的区域经济一体化合作，是成员国间相互开放市场、实施区域经济一体化的组织形式，是涵盖35亿人口、GDP23万亿美元占全球1/3、世界最大区域的自贸区。RCEP成员除东盟十国和中印金砖2国外还有日韩澳新四国。

阿盟LAS：阿拉伯国家联盟（League of Arab States），1945年3月成立，总部在埃及开罗，宗旨是为了加强阿拉伯国家联合与合作而建立的地区性国际组织。2019年阿盟成员为21个：阿尔及利亚、阿联酋、阿曼、埃及、巴勒斯坦、巴林、吉布提、科威特、黎巴嫩、利比亚、毛里塔尼亚、摩洛哥、沙特阿拉伯、苏丹、索马里、突尼斯、叙利亚、也门、伊拉克、约旦、科摩罗，其中2011年11月16日阿盟中止叙利亚资格，其中非洲10个、亚洲11个。2017年6月5日阿盟将卡塔尔除名。

非盟AU：非洲联盟African Union，是属于集政治、经济和军事于一体的全非洲性的政治实体。前身是1963年2月25日成立的非洲统一组织，2002年9月9日非盟正式成立并取代非统组织，总部设在埃塞俄比亚首都亚的斯亚贝巴。非盟包括南非、尼日利亚、阿尔及利亚、塞内加尔和埃及等55个非洲会员国。联盟的主要目的是帮助发展及稳固非洲的民主、人权、永续发展的经济，减少非洲内部的武装战乱及创造共同市场，最终目标是建立“阿非利加合众国”。

石油输出国组织OPEC：1960年9月成立，总部奥地利首都维也纳，宗旨是协调和统一成员国的石油政策，维护各自和共同的利益。现有14个成员国是：沙特阿拉伯、伊拉克、伊朗、科威特、阿联酋、利比亚、赤道几内亚、尼日利亚、阿尔及利亚、安哥拉、加蓬、刚果、厄瓜多尔、委内瑞拉，包括中东5国、非洲7国、中美2国，卡塔尔2019年1月退出，其中4个欧盟、7个非盟国家，伊朗、厄瓜多尔、委内瑞拉三国既非阿盟也非非盟国家。

（二）君晟会议预告

君晟全国机构投研总监头脑风暴约会是君晟研究社区目前的唯一线下学术交流活动。月度会议从每月末周日下午13:30到20:30，上海静安公园，累计七小时。精选会议每月2-3次，4-6小时。

预计2019年9月1日周日申月会议，轮值主持人：王进君富投资，主讲：郭磊广发宏观17-18第一，行业金牌首席：邹润芳天风副所长机械15-17第一、巨国贤广发有色13-14/16-18第一、沈涛广发煤炭14-18第一。

君晟精选会议4-9月通告：

4月15日周一15:30-18:00许兴军广发电子17-18第一主讲、陈立秋国联安基金总监主持，韦尔股份高管。

4月20日周六14:30-18:30王鹤涛长江副所长钢铁12-18第一、马太化工18第二、韩轶超交运、魏凯石化、毕春晖建筑五位长江周期天团首席主讲、蔡峰南华基金助总主持，威派格、风语筑。

4月25日周四15:30-19:30冯福章安信副总军工14-18第一、裘孝锋光大副所长化工/石化18第一主讲军工/能源精选会议、梁剑泰信基金总监主持。

5月11日周六14:30-21:30范杨国君家电15-17第二、董广阳华创所长食品15-17第一主讲大消费精选会议，王维钢常晟主持，英科医疗董事长。

5月18日周六14:30-18:30陈佳长江农业17-18第一、侯宾东吴通信首席主讲农业/通信精选会议、谭晓雨国泰君安主持。

5月23日周四15:30-20:30周海晨申万副总轻工10-12/14-18第一、杨勇胜招商食品18第一主讲大消费精选会议、聂挺进浙商基金总经理主持。

6月13日周四15:30-20:30徐佳熹兴业医药14/16-18第一、王聪国君电子18第三主讲医药电子精选会议，王炫上投摩根基金总监主持。

6月28日周五15:30-20:30张乐广发汽车17-18第一、苏晨中泰副所长电新18第一主讲汽车新能源精选会议，张海波人保资管主持。

7月19日周五15:30-20:30胡又文安信研究总经理计算机14-18第一、刘欣琦国君非银18第二主讲ICT金融精选会议、蔡峰南华基金助总主持。

7月28日周日14:30-20:30杨仁文方正所长传媒15第一、何翩翩天风海外17第二、陈杭西南电子新经济首席主讲全球互联网精选会议、梁剑泰信基金总监主持，重点讨论FAANGM、ATBBJIX等中美互联网重点公司，社交、搜索、电商、视频、游戏、云计算、AI、智能终端、无人驾驶、教育等互联网细分行业。

8月16日周五15:30-19:30陈奇中泰农业17第二、杨勇胜招商食品18第一、徐佳熹兴业医药 14/16-18第一主讲君晟内需消费精选会议，谭晓雨国泰君安主持。

9月12日周四15:30-20:30冯福章安信副总军工14-18第一、巨国贤广发有色13-14 16-18第一、待定主讲君晟军工稀土黄金新材精选会议，陈立秋国联安基金总监主持。

9月20日周五15:30-20:30武超则建投所长通信12-18第一、石泽蕤建投计算机首席、许兴军广发电子17-18第一主讲君晟5G TMT精选会议，聂挺进浙商基金总经理主持。

君晟头脑风暴约会2019年后续月度会议预告：

预计2019年10月7日周一重阳会议，轮值主持人：张海波人保资管，主讲：李迅雷中泰首席经济学家待定、施康教授香港中文大学终身教职（清华-港中大中国经济联合研究中心副主任）、赵晓光天风副总裁研究所所长待定、谢亚轩招商宏观首席，行业金牌首席：李俊松中泰副所长煤炭15-18第二、待定。

预计2019年11月3日周日戌月会议，轮值主持人：郑楚宪宝樾投资，轮值主讲人：黄文涛建投副所长16固收第一、荀玉根海通副所长策略16-18第一，行业金牌首席：吴立天风副所长农业 15-16第一、吕娟建投MD机械12-13/18第一、郭鹏广发环保15-18第一。

预计2019年12月1日周日亥月会议，轮值主持人：蔡峰南华基金，轮值主讲人：王德伦兴业策略18第二、待定，行业金牌首席：马鲲鹏申万银行16-17第二、汪立亭海通商业15第一、待定。

(各月主讲人报名更新中~~)君晟研究社区是开放包容的学术交流平台，各位优秀首席可以主动联系您熟悉的君晟群委和君晟主持人来君晟约会主讲。

君晟研究社区

君晟研究社区简介

君晟研究社区是九位中国资本市场从业20-30年的专业人士发起组织的非盈利性学术交流平台，组织全国机构投资者负责人/投研总监/基金经理、全国投资银行研究机构负责人/金牌首席、上市公司高管展开多层次交流活动。作为金融/证券/基金/投资行业的智库，君晟研究社区以组织政策建议、同业公益、学术交流活动为己任，以引导市场理性预期、改善中国资本市场监管治理结构、提升国内外投资者对中国资产信心为使命。