大宗商品贸易风险管理培训心得：从行业爆雷事件中总结预防策略

近期，扑克财经为金川集团营销及贸易公司就大宗商品贸易风险管理进行了培训，金川集团贸易公司的的徐鸣鸣女士撰写了培训心得。徐鸣鸣女士在文章中指出，鉴别货物真实与否极端重要。在面对货物存疑时不可抱有侥幸心理，也不能图眼前一点高息小利，最重要的还是明确货物是否存在瑕疵。徐鸣鸣女士还结合自己在工作中简单接触大豆进口业务过程中的教训指出，有一名具备专业审单能力的“老法师”在外贸业务中非常重要。挑选交易对手是业务否稳步开展的关键点。这篇培训心得从行业爆雷事件中系统总结了预防策略，为行业提供了借鉴。

上周六参加了公司组织的“大宗商品贸易风险管理培训”，从贸易体系和交易模式两个方面对业务有了更深刻的认识，也通过讲师分享的案例联想到过往工作经验中遇到的各类突发情况与风险问题。

今年5月的铝锭爆雷事件，并非行业内首次爆雷，而最简单的甄别方法就是要求移仓——虽然移仓会产生一定的仓储成本，但却是鉴别货物是否真实在库、货物是否存在瑕疵的最直接办法。既然有色金属具备高货值、高流通、高变现的特性，则理论上不应当长期存在库中不动，或是高利息地长期质押，事出反常必有妖。因此，对货物存疑时，不可抱有侥幸心理，也不能图眼前一点高息小利，最重要的还是明确货物是否存在瑕疵。此外，在日常现货业务中，上下游的提单顺序也应当保持先拿上家提单，再给下家提单，避免上游客户有突发状况而导致无法出具有效提单，使货流被拦腰截断。同时，参考其他企业做法，有专门对接仓库的仓储部门同事负责值班审核过户情况，能在当晚做好所有的货权转移。若发生货权未转移，负责同事应及时联系仓库了解具体情况，及时上报。

外贸一直是我比较生疏的领域，未曾有过切实的实务经验。在培训中第一次听闻提单有各种区分，不同业务角色获取不同提单，而不同提单又具备了不同的功能。此前只认为提单是正副本之分，培训后才知道我们业务中常提的“提单“应当为Master B/L主提单，具备货权凭证的性质；货代则是拿的House B/L，船代拿的是Forwarder B/L，这两种统称为分提单，只能算作为货物收据，不属货权凭证。由于这几类提单表面十分相似，非专业人士很难区分其真实属性，同时银行亦不负责审核提单的真实性，只要信息正确即认可，因此遭遇骗局的风险也大大增加。故培训讲师也建议，外贸部门应当配置一位具有专业审单能力的工作人员，专门负责审核外贸业务相关的所有单据，鉴别真伪、性质，确保所有单据真实、准确、完整。

我自己的工作经验中，曾简单接触过大豆进口业务。但这笔业务最终被证明是一场信用证诈骗，使得当时的公司直接陷入了经营困难。上游公司作为这批大豆的进口商，其号称寻找的境外供应商是东南亚最大贸易商，从巴西收购大豆，进口中国市场。虽然对境外供应商不熟悉，但由于其中有国资进口商介入，业务负责人则放松了警惕。签署合同后，国资进口商向业务负责人出示了向境外供应商开立的信用证，并且给出境外供应商的船运合同、装运视频，此时，业务负责人向国资进口商支付了合同约定的预付款。没多久，国资进口商便给出了该批货物的SGS检测报告。由于货物从巴西运出，可检测报告显示地区为马来西亚，此时业务负责人意识到了一些不妥，将SGS报告发送至SGS总部核验，结果回复该报告系伪造。同时，经过银行人士的审阅，表示所收到的已开立的信用证并非是有支付功能的信用证，而是担保履约的MT760报文，属信用证诈骗的惯用技俩。此时所有人才意识到，货物不存在，信用证造假，国资进口商已找不到业务对接人，期间法人不断变更，经营地址也频繁更换。而所谓的东南亚最大贸易商，经过几番打听，从当地定居的人士口中得知，是一方口碑很差的骗子公司。到此，整个骗局导致业务负责人损失近5000万人民币，所有货物信息均系伪造，损失巨大。

所以，有一名具备专业审单能力的“老法师“是外贸业务中非常重要的，而我们金川能够稳步开展外贸业务，很大程度上依赖于挑选的合作公司的可靠程度。虽然合作公司资质优异并不能100%代表其能够在极端行情下完全履约，但是很大程度上为保护其自身行业地位与公司声誉，非必要不会做出损害行业生态的行为。此外，这类行业标杆公司由于经验丰富，本身的执行流程相当周全完备，一定程度上能够规避履约执行风险——所以挑选交易对手是开展业务的第一步，也是很重要的一步，做好客户准入制度、有明确标准筛选出优质客户，是业务否稳步开展的关键点。

近年来大宗商品领域风险事件变多，对业内从业企业构成了一定的挑战。扑克财经自成立以来，始终致力于支持大宗商品行业的专业学习和人才培养。若您有相关培训需求欢迎与我们取得联系，可添加扑克班主任-晓晓（微信ID：13311921072）详谈。

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