回首这一年——2020年注定是不同寻常的一年:它是“十三五”规划的收官之年,是脱贫攻坚战的决战之年,也是全面建成小康社会的决胜之年。但年初突如其来的新冠疫情爆发并逐步在全球蔓延,经济金融体系遭遇了2008年国际金融危机以来最大的冲击。叠加中美贸易冲突不断,我国发展面临前所未有的风险与挑战。
回首这一年——中国财富管理50人论坛(CWM50)密切跟踪疫情发展、国内外形势变化以及重大行业政策和热点问题,克服疫情带来的影响,依托互联网,采取线上线下相结合形式开展交流与研究工作,在过去的2020一年中共举办大型公开论坛3场;CWM50双周闭门会24场;银行理财子论坛会议3场;全球财富管理论坛专题会7场;学术课题研讨会7场;撰写研究报告27份;出版专著3部;举办“国民财富大讲堂”42期……通过一系列具有较好代表性和影响力的研究成果,向监管层全面反映了市场关切和诉求,向市场及时传递监管理念和规范要求,充分发挥智库平台的优势,为金融行业在新形势下应对挑战、加快转型、规范发展提供积极助力。
“却顾所来径,苍苍横翠微。”回首这一年,艰辛与坎坷,曲折与漫长,我们并未忘记来时路。
回首这一年——我们感恩有以下收获。
No.1 两个重要里程碑
1月12日,中国财富管理50人论坛(CWM50)在京召开2020年首次成员大会,全国政协常委、经济委员会主任尚福林受邀担任论坛理事长。在聘书颁发仪式上,论坛学术总顾问、全国人大原常委、财经委原副主任吴晓灵向尚福林颁发聘书。
经全球财富管理论坛组委会邀请,全国政协常委、外事委员会主任、财政部原部长楼继伟正式担任全球财富管理论坛(GAMF)主席兼理事长。全球财富管理论坛两家发起单位负责人,中国财富管理50人论坛学术总顾问吴晓灵与孙冶方经济科学基金会理事长李剑阁共同为楼继伟理事长颁发了聘书。
No.2 主办3场公开活动
1月11日,全球财富管理论坛(GAMF)在京举办2020年首季峰会,主题为“开放背景下的养老金投资体系建设”。邀请财政部、一行两会、全国社保基金以及中外金融机构负责人出席会议,就养老金三支柱改革、金融行业助力养老体系建设、年金的管理运营与国际经验、个人养老金融等话题进行交流。
9月26日,全球财富管理论坛(GAMF)于9月26日举行上海峰会,围绕“全球经济复苏与金融业合作”的主题展开中外对话与交流。多位政府和监管部门高层领导、国际组织代表、近百家外资和中资领先金融机构负责人出席峰会,共同就后疫情时期如何助力全球经济复苏及应对金融业面临的挑战,通过深化全球金融业融合推动世界各国加强合作、实现互利共赢分享了真知灼见。
12月20日,中国财富管理50人论坛(CWM50)在鹏举行“深圳先行示范区首届金融峰会暨中国财富管理50人论坛2020年会”,以“双循环新格局与资本市场新征程”为主题,广泛邀请政府与监管部门负责人、专家学者及业界领袖展开高水平的思想交流,分享真知灼见、展望前沿趋势。
No.3 举办24场双周闭门研讨会
1月12日 经济形势分析与中央经济工作会议解读研讨会
尚福林理事长解读了中央经济工作会议对金融业发展释放的信号,强调了深化金融供给侧结构性改革的重要性,并从促改革、强服务、防风险、发挥政策合力四个方面归纳分析了金融供给侧结构性改革的重要内容。『详情』
2月7日 新冠疫情对经济和市场的影响及对策
首次采用网络会议形式分析了新冠肺炎疫情的特点以及对经济的影响。新冠疫情属于一次性外生冲击,但对于经济的影响预计比非典要大。『详情』
2月20日 当前形势下的经济前瞻与资本市场展望
与会专家认为,疫情对一季度经济冲击较大,对低疫情区要加快复工复产,此外还讨论了中小企业的纾困对策。『详情』
3月16日 “疫情冲击与金融稳定”形势分析会
与相关部门共同举办经济形势分析研讨会,邀请监管部门相关负责人、金融机构代表和专家学者就疫情冲击下的经济金融形势及如何应对进行深入讨论并建言献策。
3月25日 如何扩大有效投资,推动经济尽快复苏
与会专家认为,扩大政府有效投资应以扩大公共消费为前提,要注重“量的增长”和“质的提升”间的平衡,政策应及早出手,此外还就政策的着力点等问题提出了建议。『详情』
4月8日 新冠肺炎疫情对恩格尔系数和家庭消费行为的冲击
报告基于疫情期间的专项调查结果,指出了疫情对居民消费造成的影响并提出建议。与会专家对报告结论进行了进一步分析,并提出了对低收入群体进行现金补贴以及补贴路径等方面的建议。『详情』
4月24日 新冠疫情下中国城市消费冲击研究
报告基于大数据分析结果,研究了疫情对不同城市消费冲击的差异以及主要影响因素。与会嘉宾肯定了报告价值,并进一步提出了相关政策建议。『详情』
4月25日 资管新规两周年:新挑战与新机遇
充分肯定了资管新规实施两年来资管行业的转型成果,指出了资管业务转型目前面临资产端和资金端的多重压力,提出了适当延长过渡期安排、统一监管规则、强化投资者适当性管理等方面的建议。『详情』
4月27日 当前形势下的财政政策分析
会上与会嘉宾围绕财政政策如何更加积极有为、财政资金的来源、资金使用的重点领域等问题展开了交流。『详情』
5月7日 《证券基金投资咨询业务管理办法》征求意见与行业规范发展
充分肯定《办法》对行业发展的重大意义,并从业务类型、分级管理、准入条件、股东资质等方面对《办法》提出了完善建议。『详情』
5月9日 当前全球货币超发情况、影响及建议
与会专家一直认为,要充分考虑货币超发对通货膨胀和资产价格泡沫等宏观金融稳定影响,坚持财政纪律,提高资金使用效益,维护中国经济的健康发展。『详情』
5月14日 信托公司资金信托管理暂行办法意见征求与行业规范发展
在普遍认可《办法》意义基础上,从业务开展与行业发展的角度,就非标债权类资产的比例限制、单一客户非标债权融资集中度、信托公司参与标准化市场等方面提出了建议。『详情』
5月25日 两会解读暨经济形势与政策展望
对两会精神进行解读,对下一阶段经济金融工作提出相关政策建议。『详情』
6月13日 深化中小银行改革 提升服务小微企业质效
针对中小银行在小微服务领域面临的困难以及主要诉求,提出了相应建议,包括提高资本补充工具审批效率、完善内外部激励机制、加强中小银行公司治理等建议。『详情』
6月26日 疫情防控常态化下的公共卫生与健康体系建设
强调了要利用疫情带来的痛点,抓住建立健全公共卫生体系和应急管理系统的好时机。『详情』
7月4日 促进票据市场发展 助力中小企业融资
就目前票据市场发展的特点和存在的问题进行讨论,对于商业票据是未来发展方向统一了认识,提出了建立基于商业的信用体系、完善担保机制和信披机制、推进供应链票据与标准化票据的结合等建议。『详情』
7月18日 加强基础性制度建设 推动资本市场长期健康发展
在坚持“建制度、不干预、零容忍”的原则基础上,提出了加强投资者保护、完善交易制度、培育各类市场主体、进一步加大开放等建议。『详情』
7月25日 中期展望:当前宏观形势与经济走向
就经济复苏中的不平衡问题、未来面临的挑战和潜在风险展开讨论,提出了政重心转向扩大内需、提升宏观政策针对性、推动“绿色复苏”等建议。『详情』
8月16日 当前形势下构建“双循环体系”的可行性与对策
与会嘉宾就双循环战略的背景和必要性、内涵及外延以及战略布局重点等问题展开研讨。『详情』
9月13日 当前人民币汇率变化趋势与机制完善
与会专家对人民币升值原因、是否步入升值新周期、中国的国际收支格局、人民币国际化等话题进行深入探讨,并对汇率形成机制的完善提出建议。『详情』
10月17日《金融控股公司监督管理试行办法》解读与金控公司规范发展
在办法出台之际,邀请监管部门相关负责人和机构代表就办法出台的目的和意义,以及金控公司设立、纳入的金融机构范围、税收等具体问题进行深入交流。『详情』
11月11日 商业银行法修订意见征求与商业银行健康发展研讨会
会议就《商业银行法》的修订内容和商业银行健康可持续发展等相关问题进行深入研讨并建言献策。『详情』
11月25日 “十四五”规划解读与新发展格局构建
会议邀请权威专家对“十四五”规划进行解读,对未来五年乃至更长一段时期的经济社会发展格局和政策方向进行分析。
12月20日 新发展格局下资产管理行业再出发
会议邀请政府和监管部门有关负责人和市场机构代表,就新发展格局下资产管理行业面临的新形势与新挑战,以及如何推进转型并实现发展等话题展开深入研讨,为资管新规平稳过渡和资产管理行业长远健康发展建言献策。
No.4 主办3场银行理财论坛活动
1月3日《关于规范现金管理类理财产品管理有关事项的通知》征求意见与市场规范发展
市场机构表达了现金管理类理财产品和公募货币市场基金的差异性,并呼吁差异化监管;此外,从防范风险、平稳过渡的角度提出了相关建议。『详情』
2月28日 疫情影响下的资产配置与投资策略
国内知名投资人对市场走势进行分析,分享疫情下的资产配置与投资策略,认为短期应多看少动,保持定力,同时看好权益类资产。『详情』
9月20日 新规延期背景下的存量资产化解
会议明确了新规延期的安排,就如何落实延期政策、推动存量业务整改进行了讨论,并提出了发展资产证券化、发掘长期资金、完善流动性管理体系等建议。『详情』
No.5 举办7场全球财富管理论坛会议
3月13日 当前形势下全球金融市场的风险、趋势及应对策略
分析了海外经济形势与潜在风险,对于国内的逆周期政策应对提出了淡化GDP数量目标、扩大有效投资等建议。『详情』
4月10日 疫情冲击下的全球危机:演变、影响与应对
专家对疫情是否会引发金融危机、各国应对措施是否有效、全球经济是否会陷入萧条、中国面临的挑战和机遇等问题给出了评判。『详情』
6月6日 疫情冲击下的国际局势与全球治理
分析了当前国际形势,提出了坚持多边主义、积极参与国际规则制定、维护供应链稳定和安全、推动人民币国际化、加强国际公共产品提供等方面的建议。『详情』
7月21日 当前国际关系与金融业应对
8月19日 危机下的全球经济金融形势与金融行业未来发展
为加强国际交流合作,促进全球金融行业健康发展,会上提出要坚持多边主义,发展新型大国关系,加强全球金融治理合作,推动包括金融领域、金融机构在内的民间交流合作,延缓脱钩。『详情』
9月2日 金融稳定与系统性金融风险防范化解
会议邀请来自国际的经济和金融专家,与国内专家学者共同就当前形势下中国如何防范化解系统性金融风险,以及财政和货币政策的一揽子方案等问题进行讨论和交流。
11月24日 大选后的国际关系与世界形势
会议对美国未来对外政策的可能变化以及将如何影响国际局势进行分析,并对贸易争端和国际关系可能的变化趋势等问题展开讨论。
3月6日 《新规下的健康投资文化培育—金融投资者调查研究报告(2020年度)》开题会
与会专家对投资者教育的内涵和外延、如何培育健康投资文化以及目前相关工作中存在的问题等进行了探讨,从法律层面、金融机构实践、投资者保护等方面提出了相应建议。『详情』
4月4日 中国资产管理业务监管研究课题评审会
与会专家对课题的意义表示了高度认可,并从监管体系现状与行业稳健发展的角度对于报告中的部分建议发表了看法,并提出了需要报告需要进一步研究的问题。『详情』
4月28日 中国银行原油宝案例分析会
以原油宝出现风险事件为基础,对场外衍生品市场的发展以及丰富多层次金融市场展开了研究。『详情』
7月7日 《中国资产管理业务监督研究》报告发布会
提出建议资管新规过渡期延长两年的建议,被广泛传播。『详情』
7月11日 《新规下的健康投资文化培育—金融投资者调查研究报告(2020年度)》课题评审会
与会专家对于课题报告提出了厘清资管产品的法律关系、明确金融机构和投资者各自应该承担的责任、推动投资者陪伴工作等建议。『详情』
10月20日 《财富管理行业数字化转型趋势与监管》课题开题会
邀请相关专家对财富管理行业在数字化转型过程中面临的机遇以及挑战和难点,进行深入交流,为课题框架的进一步完善建言献策。『详情』
12月20日 《新规下的健康投资文化培育——金融投资者调查研究报告(2020年度)》课题成果发布
对于健康的投资文化内涵和投资者教育的内容进行了梳理,并提出对加强投资者教育和培育健康投资文化的相关建议。『详情』
No.7 中国财富管理50人论坛书系出版3部著作
《地方债务、潜在产出与政策选择》
近年来,地方政府债务急剧膨胀,如何正确评估和控制地方政府债务的风险、确保地方政府债务的可持续性已成为中国经济运行的关键问题之一。本书从金融宏观层面分析我国地方债务演进、现状及成因,并对如何化解地方债务给出了建议。(2020年4月出版)
《资产管理行业未来市场格局与业务模式》》
本书首先从语义层面界定了资产管理业务的实质定义与基础法律关系,根据行业实际,梳理当前我国资产管理行业在转型发展过程中面临的主要问题和挑战,结合我国银行、保险、基金、证券、信托等子行业不同资源禀赋和竞争优势,对未来资管市场格局及业务发展模式进行研判,并从推进供给侧结构性改革、服务实体经济的角度出发,提出了推动行业持续健康发展的若干建议。(2020年4月出版)
《资管大时代》
本书对银行、证券、保险、信托、公募基金、私募基金开展资产管理业务的市场发展逻辑与监管改革脉络进行了系统梳理,指出我国资产管理市场的主要问题,并提出了完善我国资产管理市场监管体系的相关建议,对行业从业者和市场监管者都有较强的借鉴意义。(2020年11月出版)
No.8 组织撰写27份研究报告
1.认真落实《通知》要求,推动业务规范转型——《关于规范现金管理类理财产品管理有关事项的通知(征求意见稿)》的修改建议 | |
2.分区分级防控 推进复产复工 提振公众与市场信心————新冠肺炎疫情对经济的影响及对策建议 | |
3.完善信息公开机制,持续深化改革,促进国家治理现代化与经济长远发展 |
4.新冠肺炎疫情对恩格尔系数和家庭消费行为的冲击 | |
5.新冠疫情下中国城市消费冲击研究——基于移动互联网大数据的证据 | |
6.发挥资产管理行业在推进资本要素市场化配置上的重要作用——资管新规实施两周年回顾及展望 |
7.在坚守底线的基础上更加积极有为——当前形势下的财政政策建议 | |
8.有序发展场外衍生品市场,丰富多层次金融市场——由中行原油宝案例引发的思考 | |
9.规范投顾业务,完善资产管理与财富管理生态体系——《证券基金投资咨询业务管理办法(征求意见稿)》意见反馈 |
10.覆水难收:当前全球货币宽松情况、影响及建议 | |
11.稳过渡 促转型 推动信托行业回归本源——市场机构对完善《信托公司资金信托管理暂行办法》和促进信托行业长远健康发展的建议 | |
12.传递中国信心,坚持民生导向,决胜全面建成小康社会——两会精神解读暨宏观调控政策建议 |
13.新冠疫情对国际局势的冲击与全球治理政策建议 | |
14.深化中小银行改革 提升服务小微企业质效——当前中小银行面临的主要问题与对策建议 | |
15.寻找疫情防控的健康与经济平衡点——关于加强公共卫生体系与应急管理体系建设的政策建议 |
16.促进票据市场发展 助力中小企业融资——标准化票据和票据市场发展建议与展望 | |
17.加强基础制度建设 推动资本市场长期稳健发展 | |
18.内部不公开报告 |
19.从“政策性复工复产”走向常态化“市场经济良性循环”——宏观经济形势中期展望暨宏观调控政策建议 | |
20.以深化改革开放为抓手,构建“双循环”新发展格局,推动经济高质量发展 | |
21.危机下的全球经济金融形势与促进全球金融行业健康发展的政策建议 |
22.内部不公开报告 | |
23.完善人民币汇率机制,推动人民币国际化——当前人民币汇率变化趋势与机制完善 | |
24.存量消化与循环再建并重——新规延期背景下推动存量化解的对策建议 |
25.规范与发展并举,推进《金控办法》稳妥落地 | |
26.明确监管导向 适应行业发展——对《商业银行法(修订稿)》的修改建议 | |
27.内部不公开报告 |
No.9 推出42期《国民财富大讲堂》节目
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寄语2021
中国财富管理50人论坛(CWM50)感谢社会各界过去一年的鼎力支持、一路相伴。眼下正是寒冬时节,海外新冠肺炎疫情仍未走出至暗时刻,国内的疫情防控也不容丝毫松懈。但我们知道,冬天愈是严寒,春天就愈是温暖。
2021年,新年迈向新征程,我们的目标将更加坚定,步履将更加稳健,成果也必将更加丰实。
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