手上的钱越来越不值钱，比特币能接棒黄金抗通胀吗？

前几天，比特币耶稣Roger Ver在社交媒体Twitter上发了一张图，引发了区块链爱好者的热议。

Roger Ver的推文内容其实很简单，就是梳理了一下2018年以来，世界上通货膨胀比较严重的一些国家通货膨胀数据。

这样的数据大家可能没什么概念，我们不妨先看看伊朗（Iran）的通货膨胀率走势：

（图：2016年3月-2018年4月，伊朗的通货膨胀率）

 01 
通货膨胀

简单地说，通货膨胀率就是生活必要支出的价格增长幅度。每个月维持生活所必要的支出，如果以伊朗这样的幅度增长，你感觉到可怕之处了吗？

其实，Roger Ver列出来的数据已经是比较保守的官方数据了，实际数据可能更骇人听闻。比如，伊朗已经开始进行管制了，人们手上的货币购买力，实际上已大打折扣，虽然表面上的数据仍然得到了维持。

土耳其（Turkey），虽然列出来的数据是24%，但根据CNBC相关报道，土耳其的通货膨胀率早就在几个月前就超过了100%。

我们再来看一下委内瑞拉历史上的通货膨胀率：

委内瑞拉在爆发恶性通货膨胀之前，有两次达到过100%的通货膨胀率，埋下了祸根，最后在前几年爆发了恶性通货膨胀，造成了“几斤的钞票才能买一斤猪肉”的可怕局面：

恶性通货膨胀是什么体验呢？试想一下，某一天你睡醒去吃早饭，老板告诉你，这碗馄饨要1000元，而昨天这个价格是10元。

其实，通货膨胀一直在我们身边发生。在主导着世界消费观的美国，通货膨胀已经深入人心，如家常便饭一般了。

正在看这篇文章的你，想必也知道了钱会越来越不值钱，商品尤其是大宗商品（如房子）会越来越贵。

所以，消费主义开始在国内盛行。一部分年轻人开始选择享乐主义，开始不再存钱，开始抵触储蓄和积累，讲究“活在当下”。因为存钱的都是“傻瓜”，钱放银行里只会越来越贬值 。

当人们接受了货币会越来越贬值，甚至成了共识，觉得理所当然之后，其实通货膨胀已经和税收一样，也有了“合理性”。

当年，全球只有美国的货币能叫美金， 而如今，它只能和其他国家的货币一样，叫美元了。自从布雷顿森林体系结束之后，美元正式与黄金脱钩，之后，黄金与美元的汇率变成了下图：

通过作为通货膨胀“照妖镜”的黄金价格走势，我们可以确定，如果按照黄金的价格作为参考，这四十年间以美元为代表的信用货币购买力在大幅缩水。

 02
为什么会发生通货膨胀

经济学界有个理论：通货紧缩会导致人们持有的货币升值，导致人们不愿意生产和消费，所以，经研究2%-3%的温和通货膨胀有利于经济的发展。

这个理论算是“通货膨胀利国利民、合情合理”的理论基础了。

目前，遵循这个理论，努力让通货膨胀水平稳定在2%左右的国家，主要是欧洲国家、美国和日本。

下图是欧洲的通胀水平：

可以看出，欧洲的通胀水平在90年代的高点回落之后，比较好地保持在2%左右。

陷入通胀“无法振兴”的日本，低通货膨胀限制了中央银行的调控能力，尤其是出现市场负向需求冲击的时候，央行和政府对于市场的调节手段将会失去作用。

在“经济发展至上”的今时今日，在全球的经济模式和信贷模式下，通货膨胀很难避免。

那么，在这个需要通过通货膨胀来保持经济增长，或者说经济增长容易带来信贷宽松、货币增发，从而造成通货膨胀的时代里，我们需要做些什么来保证自己的资产不会随着时间的推移而贬值呢？

 03 
普通人如何避免被通胀收割

为什么会通货膨胀？为什么物价飞涨？无非就是货币增长的速度快于生产的速度。

所以，经济学中有句很简单的话：通货膨胀从来就不是经济问题，而只是单纯的货币问题。

如何避免通货膨胀？一部分人或许很自然地想到了比特币。

在黄金退出市场流通、失去货币属性之后，比特币是少有的、全球知名的，同时具有货币属性和资产属性的通货。

接下来，将从这两个属性出发，我们讨论一下比特币是否能抵抗这个世界的通货膨胀。

一、比特币作为资产

比特币从2010年正式开始交易，开始有了市场价格，到2017年的最高点，价格上涨了百万倍。

比特币如果作为资产，它能抗通胀吗？这个问题其实就是在问，比特币这么些年来，涨了这么多，后面还能再涨吗？

长期来看，比特币或许是比较好的选择之一。

比特币作为资产，有个天然的优势，就是它的“去中心化”。去中心化意味着全球没有人能垄断这项资产增值带来的收入，也没有人能通过操控这个市场来获得极高的利润，当然也没有人能超发比特币，因为它的总量恒定为2100万。

不论是资产本身的可靠性，增值预期，流通性和可流通范围，比特币或许都不弱于全球其他可供普通投资者们投资的任何资产。

这里需要特别强调比特币的流通性。在美元回流带来流通性缩减的今时今日，很多资产其实无法很方便地按固有价值变现，比如世界各地的房屋、股票、债权、期权等等。比特币作为资产，具有全球流通的特点。随着比特币被越来越多的人接受，流通的便利性会越来越好。

二、比特币作为货币

通货膨胀的本质是货币超发，信用货币不可能存在长期保值甚至升值的可能性。

下图是1774-2008年间，美元购买力的变化：

在美元和黄金脱钩之后，尤其是在美联储统治美元之后，美元的购买力开始狂跌，跌出了类似于“空气币”的下跌趋势。可怕的是，现在全球的央行主要学习对象和参考对象都是美联储。

所以，持有通胀属性的信用货币不会有任何保值、升值的长期预期。

在面对通胀属性的信用货币时，比特币有天然的优势，因为比特币是通缩属性的，总量永远不会超过2100万，因为随着一些用户私钥的丢失，比特币的总量将会越来越少。

作为全球范围内具有通货紧缩性质的资产，比特币还能涨多少很难说，但对于长期来看会不断贬值的通胀货币来说，比特币有巨大的优势。

如果比特币作为“硬通货”，它的交易成本是多少呢？这里，我们就不得不提前几天很火的一笔交易了：10月15日，在区块高度545911中，3万个BTC被转到了两个地址中，只花费了0.00001464BTC，约价值0.1美元的手续费。

也就是说，比特币目前的转账成本在转账金额面前，已经到了可以“忽略不计”的水平了，连万分之一都不到。

 04
结语

作为第一次通过技术手段保障私人财产神圣不可侵犯的比特币，是一个伟大的社会“试验品”。

它的资产属性和货币属性，让它在区块链爱好者眼里，成了抵抗“通货膨胀”的利器；它的价格剧烈波动性和投机属性，又让它成了很多人眼中的“投机品”，被扣上“击鼓传花的游戏”、“21世纪的郁金香”等帽子。

比特币马上要迎接它的第一个“十周年纪念日”了。抗通胀利器也好，投机品也罢，在比特币出现之前和出现之后，这个世界已经不一样了。

至少，比特币出现之后，面对通货膨胀，人们多了一个选项。

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