上周一520“表白节”,我接到各路闺蜜的慰问,但有科技傍身的我一点也不羡慕。每天下午五点,家里的扫地机器人自动开工,吭哧吭哧为我干活儿,下班到家,等待我的不仅是干净温馨的家,还有最舒适的灯光、温度,以及最符合我心情的音乐(当然还有我的猫)。
懂的人都知道,我这生活质量蹭蹭上升的背后,正是大数据和人工智能的应用。说句大白话,大数据正在逐步改变我们的生活方式、工作方式,甚至是我们的投资方式。
贝莱德与大数据投资的不解之缘
和很多投资者一样,我在做投资理财决策时也有很多疑问,例如这个企业的股票是否值得买入?下一季度的销量会比预期好还是差?六个月内盈利有没有可能增长?其实,这些问题的答案都蕴藏在海量的数据和信息当中,只有抓取有用的信息,并分析透彻,才能自信地作出决策。
那么,市场上究竟有多少数据和信息需要提取和分析呢?以中国为例,市场上每月大约会产生十万条个股相关信息、两百万篇股评,以及五千亿笔信用卡交易记录。想想我每天光是回复几十封邮件就已经累到不行,如此庞大又杂乱的数据,又怎么可能光靠人力?
很显然,要破解海量数据背后的机遇,就必须结合科技的力量。
贝莱德系统化主动投资团队的同事告诉我,他们在2017年利用公开渠道分析并追踪了70个不同的数据组,这在业内可是遥遥领先!(简直A爆了!)
其实,我的同事们在2010年就发现,越来越多对投资者有用的数据并没有收录在传统的信息库中。当时“大数据”一词还未兴起,所以我们也把它叫作“未经整理数据”或“另类数据”。
同时,我的同事们也很清楚的意识到,未来取得投资成功的关键,就在于对复杂且不断增长的数据进行有效的分析。因此,
最关键的是,我们的团队还会不断校准和训练算法模型,让它像投资者一样思考和学习!
如何运用大数据捕捉投资机会?
业内有句话说得好:世界上不存在“不好”的数据,分析的数据越多,对准确判断投资形势越有利。那么问题来了,如何才能从零散杂乱的数据中搜集整理出最有用的信息,从而做出投资决策呢?
首先,我们需要知道,每种类型的数据其实都对应着某种投资信号(有种破译摩斯密码的莫名兴奋感)。以贝莱德系统化主动投资团队为例,我们就是通过基本面、投资情绪和宏观主题这三大方向去寻找有效的投资信号。
举个栗子,通过分析社交媒体或在网上搜索到的数据,我们可以初步了解各大消费群体对某公司或品牌的看法。通过观察地理位置数据或定位信息,我们可以从整体上分析消费者的行为模式,包括这一公司零售店的人流,以及消费者光顾同类竞品的情况。而一些大家常常忽视的数据,例如银行对账单及信用卡账单等交易数据,其实它们往往能够反映消费者的相关支出。
此外,通过追踪分析师报告、券商笔记、公司业绩电话会议记录及监管披露文件的一些关键词,比如增长、商机、衰退、竞争力等等,我们还能了解公司的经营状况,从而预测该公司的前景。
说到这,就不得不再炫耀一下我们的贝莱德演算系统。它将机器学习和自然语言处理技术有机结合,能捕捉与关键字相关的任何蛛丝马迹!例如,我们可以知道某公司的业绩报告是否真实客观。经验告诉我们,优秀的公司通常会引用大量数据来为他们的表现撑腰。再比如,我们还可以知道业绩电话会议全程的气氛是否一致。由于高层在问答环节中很难按事先准备的讲稿回答,因此我们可以分辨出哪些是公关语言,哪些才是事实。如果问答环节气氛出现变化,可能就会反映出一些问题。
而在最近,贝莱德演算系统还得到了进一步优化,已经可以分析预设关键词与股票回报之间的关系,更可以自主学习并自行确定破解盲点的关键词。换句话说,随着技术不断革新,贝莱德演算系统的文本分析能力已经更上一层楼了!
说了这么多,总归一句话:
但话说回来,技术力量能否转化为更高的投资回报,取决于投资团队的专业知识和团队文化。贝莱德不仅有着最领先的科技,还有着专业且多元背景的投资团队,而这就是我们所说的人类智慧与科技力量的结合。
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