新型洗钱犯罪研究（3）|2021年洗钱86亿美元，犯罪分子为何对虚拟货币洗钱青睐有加？

虚拟货币洗钱愈演愈烈

2022年1月，公安部在京召开的新闻发布会上通报：2021年全国破获虚拟货币洗钱类案件259起，收缴虚拟货币价值110亿余元。

而据国外区块链公司Chainalysis的研究报告显示：2017年至2021年以来，网络罪犯通过加密货币进行洗钱累计超过330亿美元。2021年，网络罪犯通过加密货币洗钱金额达到86亿美元，较2020年增加30%。

犯罪分子为何对虚拟货币洗钱青睐有加？

①虚拟货币的匿名性，便于身份隐藏

②流通便捷，跨国流转不受限制

相较于传统货币，虚拟货币流通速度更快、更便捷，没有外汇管制，没有限额，借助互联网就可以在全球范围内快速流通转移。犯罪分子借助虚拟货币在短时间内就能快速将赃款在全球流转，给警方侦查取证造成巨大的困难。

③去中心化，监管困难

虚拟货币在发行、交易和监管这三个环节都是去中心化的，其无需中央机构集中发行，便能够在区块链上实现流通；交易双方点对点交易，无需依赖任何第三方；且在流通中只受算法控制不受任何政府和机构的控制，同时，由于虚拟货币实现了支付即清算结算，监管部门和执法部门也无法通过清算和结算环节反向对交易过程实施监测或管辖。因此虚拟货币流转跟踪、监管难度大。

④价值认同越来越高，流通无障碍

虚拟货币的价值认同越来越高，尤其是比特币。如今越来越多的国家、企业、用户认可比特币的价值，比如全球有数十家公司支持比特币支付报酬，多国或地区也支持使用比特币自助柜员机自助交易或取现。

由上，我们可知，由于虚拟货自身匿名性、去中心化、全球可兑换、交易便捷等特性，加之虚拟货币市场日渐成熟，价值认同越来越高等原因，逐渐成为犯罪分子洗钱的工具。而在国内，虚拟货币洗钱形势也越发严峻，除了上述原因外， 另一个主要原因是：2020年末开始的“断卡行动”使得国内依赖于银行卡取现的传统洗钱模式受到严重冲击，犯罪分子不得不另找方法，而虚拟货币自然成了一个“不错”的选择。

犯罪分子是如何利用虚拟货币洗钱的？

根据上游犯罪的不同，虚拟货币洗钱类犯罪分为两种：

①直接将虚拟货币作为上游犯罪对象，例如：黑客盗币、网络勒索虚拟货币等。犯罪分子通过非法途径获得虚拟货币后，采用币币、混币、跨链等多种交易，迅速将赃款转移到多个地址后层层洗白，以此对抗追查。

②将上游犯罪的非法所得及收益等赃款通过虚拟货币洗白，如电信网络诈骗、赌博、非法集资等。犯罪分子将非法所得通过各种渠道转换成虚拟货币，再通过各种虚拟货币交易将赃款洗白。

常见的虚拟货币洗钱手法有：

①组织“币农”、“钱骡子“代买虚拟货币洗钱

犯罪分子将非法所得的赃款换购成虚拟货币，以达脏款洗白的目的。为了更好更快速的将赃款洗白，犯罪分子会组织”币农“、”钱骡子“来代买虚拟货币。组织”币农“洗钱的过程一般为：

首先，购买他人身份信息或直接组织招募他人注册认证虚拟货币交易账户；

然后，币农接受赃款购买虚拟币。币农购买虚拟货币货币后，一般会将赃款分批打散，利用混币平台、币币交易、跨链交易等手段将虚拟货币反复在不同地址、不同交易所间反复转移，达到赃款在多账户进行分散和交换的目的。最终将层层流转的虚拟货币转至犯罪团伙指定的钱包地址。

最后，整合提现。为了将虚拟货币洗白提现，犯罪分子通常有三种选择：将赃币转移至KYC宽松的小型交易所出售;通过境外聊天软件自行寻找场外承兑商兑换现金;作为场外承兑商出售虚拟货币。

目前国内通过租借、购买他人账户在非法虚拟货币交易平台购买（兑换）虚拟货币进行清洗或转移非法资金是较为常见的一种洗钱手法。

②USDT跑分洗钱

利用虚拟货币跑分也非常受犯罪分子青睐。典型的虚拟货币跑分就是“USDT跑分”，即以稳定币USDT（泰达币）为跑分媒介，常见于网络赌场收取赌资，跑分参与者到跑分平台购入泰达币作为保证金，参与跑分抢单。

③混币平台洗钱

混币平台提供隐藏交易路径和隐藏参与者身份的服务，可以让赃款与其他用户的资金进行混合，分离出交易中的输入和输出地址，并采取随机方式创建新的映射关系，从而割裂了原有输入和输出的关联关系，实现交易完全匿名。不法分子可以通过混币服务隐藏其虚拟货币的来源和去向。

④场外撮合交易洗钱

点对点直接场外交易洗钱，通过自行组建群聊联系虚拟货币卖家，快速跨境转移赃款，最后在境外兑换提现。现在还有一些中介和场外交易经纪人直接撮合交易兑换，由中介商联络并提供担保，组织他人用自己的USDT换犯罪分子的低价“灰U”，从中赚取差价或佣金，实现虚拟货币避开交易所直接在用户之间流转，完成赃款洗白。

⑤通过黑市、暗网进行虚拟货币洗钱

⑥利用NFT、链游、DeFi等洗钱